Investujte jako Thea Kratochvílová

Spoléhat na to, že vám jednou ke spokojenému stáří bude stačit pouze státní důchod, bude čím dál odvážnější strategie. Česká populace stárne a mění se poměr lidí v produktivním a důchodovém věku. O to důležitější bude, aby lidé převzali větší díl odpovědnosti za svoji budoucí finanční nezávislost.

Jak? Češi tradičně milují nemovitosti, postupně se ale učí pracovat také s dluhopisy, akciemi, investičními fondy nebo tzv. ETF (fond obchodovaný na burze). Jestli vás zajímá, jak nad vlastními penězi přemýšlí člověk, který se investicemi zabývá na denní bázi, máme jeden příklad přímo z Londýna.

Zářijový Forbes se investování věnuje a mezi lidmi, kterým nechal odtajnit jejich investiční strategii, je také Thea Kratochvílová pocházející z Lipové-lázní. Absolventka Cambridge dnes pracuje v Londýně jako finanční analytička ve Five Arrows patřící pod Rothschild & Co. Letos ji český Forbes zařadil do svého výběru 30 pod 30.

A jak mladá profesionálka svoje peníze zhodnocuje? Základem jsou indexy. Zhruba 40 % jejího celkového portfolia představuje penzijní portfolio, které ve Velké Británii využívá výrazného daňového zvýhodnění.

Zbývajících 60 % si Thea spravuje sama a nesází na divoké spekulace. Přibližně 85 % této části tvoří ETF. Využívá například americký index S&P 500, tedy pět stovek velkých veřejně obchodovaných amerických společností, nebo globálně zaměřený MSCI World. Americké ekonomice dlouhodobě věří, mimo jiné kvůli jejímu silnému technologickému sektoru.

Dalších přibližně 10 % vlastního portfolia směřuje do komodit, především zlata. To vnímá jako pojistku proti ekonomickým šokům. A jen asi 5 % nechává na výběr jednotlivých akcií. Ty nejraději nakupuje v období, kdy jsou trhy utlumené.

Do budoucna chce větší část vlastních peněz přesunout také do private equity. Dává to logiku. Právě analýzou investic do soukromých společností se profesně zabývá a sama chce mít, jak řekla Forbesu, větší "skin in the game", tedy investovat vlastní peníze do oblasti, které profesně věří.

Tenhle text samozřejmě není investičním doporučením a portfolio lipovské analytičky žijící v Londýně nebude univerzálním receptem pro každého. Je ale zajímavým nahlédnutím do toho, jak o dlouhodobém budování bohatství přemýšlí investiční profesionálka, jejíž cesta začala v Lipové-lázních.

Kamil Kavka
Foto (zdroj): Bez frází
Text (námět): Forbes